Tình trạng này xuất hiện khi nhu cầu mua vàng để tích trữ tài sản hoặc sinh lời của người dân có xu hướng gia tăng.

Hình thức phổ biến là các đối tượng lừa đảo giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo giống hệt các thương hiệu kinh doanh vàng uy tín như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý… hoặc các tổ chức tín dụng được cấp phép, khiến người dùng dễ dàng nhầm lẫn với trang chính thức.

Sau khi tạo dựng lòng tin, các đối tượng tung tin giả về giá vàng/bạc, quảng bá các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng hấp dẫn. Lợi dụng lòng tham và sự thiếu cảnh giác, các đối tượng mời gọi đầu tư online, cam kết lãi cao, trả lãi theo ngày/tuần - thực chất là hình thức lừa đảo có dấu hiệu đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền.

Khi nạn nhân “sập bẫy”, chúng tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo công ty để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng nhằm trục lợi. Thậm chí, kẻ gian còn mạo danh người thân, nhân viên công ty vàng, gọi điện hoặc liên hệ qua mạng xã hội để tiếp cận, lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau.

Các ngân hàng cảnh báo, người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, không giao dịch vàng/bạc qua các kênh không chính thống và cần thận trọng trước mọi lời mời chào đầu tư sinh lời cao, vì phía sau có thể là cái bẫy tài chính được giăng sẵn để chiếm đoạt tài sản.

Đặc biệt, người dân không thực hiện bất kỳ yêu cầu nào (truy cập vào link lạ, cài đặt ứng dụng lạ, chuyển tiền, nạp thẻ, rút tiền…) của các đối tượng khi có nghi vấn.

Không cung cấp OTP, mật khẩu, số thẻ, thông tin cá nhân, dữ liệu sinh trắc học… cho bất kì ai, kể cả nhân viên ngân hàng.

Ngân hàng không yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân qua các kênh như gọi điện, nhắn tin SMS, email, phần mềm chat (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, Whatsapp…).

Khách hàng chỉ nên thực hiện giao dịch mua, bán vàng miếng trực tiếp tại các điểm chính thức đã được nhà nước cấp phép; tuyệt đối không giao dịch qua các kênh trung gian, không rõ nguồn gốc.

Trong trường hợp cần tra cứu thông tin qua Internet, khách hàng cần đảm bảo truy cập đúng website chính thức của các doanh nghiệp, tổ chức tài chính uy tín, thường sử dụng tên miền đã được đăng ký với cơ quan chức năng tại Việt Nam như .vn hoặc .com.vn. Những website có tên miền lạ như .vip, .top, .cc… rất có thể là giả mạo và tiềm ẩn rủi ro cao về lừa đảo.

Còn Công ty SJC cho biết, Công ty chỉ có 1 website chính thức tại sjc.com.vn và website về Hội Chợ VIJF : vijf.com.vn. Công ty SJC không thực hiện bất kỳ giao dịch nào qua không gian mạng.

Người dân cần cảnh giác với các đường link không rõ nguồn gốc: Không click vào các đường link, email hay tin nhắn nghi ngờ dẫn đến website không rõ ràng về nguồn gốc.